Saiba como se prevenir em Belém contra fraude bancária, crime em crescimento no país

Documentos impressos e filas de espera para atendimento especializado. Sim, abrir conta em agência física no Brasil ainda é burocrático e lento, mesmo que os bancos tradicionais já tenham digitalizado serviços. Mas, então, porque a abertura de contas bancárias falsas configura uma modalidade criminosa em crescimento no país, com o Pará acompanhando a tendência nacional? A Polícia Civil do Pará explica: a fraude ocorre com frequência na abertura de contas em ambiente digital. 

De acordo com a PC do Pará, não há um ranking específico sobre esse tipo de ocorrência porque a abertura de contas fraudulentas não figura de forma isolada em rankings estatísticos policiais. “Essas ocorrências estão inseridas no conjunto dos crimes patrimoniais, destacando-se o estelionato como um dos mais recorrentes”, informou a Polícia Civil do Pará ao Grupo Liberal, em 26 de março passado.

No âmbito preventivo, a Polícia Civil destaca a importância de iniciativas como o BC Protege+, serviço gratuito disponibilizado pelo Banco Central. “A ferramenta permite ao cidadão informar às instituições financeiras que não deseja abrir contas ou ser incluído como titular ou representante em contas de terceiros, funcionando como importante mecanismo de bloqueio preventivo”.

"Ressalte-se que, uma vez ativada a proteção, as instituições financeiras são obrigadas a consultar o sistema previamente à abertura de contas, o que impede a utilização indevida dos dados do usuário”, destaca a PC.

Crimes em nome de terceiros

Sobre quais crimes as quadrilhas cometem em posse de uma conta com nome de terceiros, a Polícia Civil observa: “Contas abertas de forma fraudulenta em nome de terceiros são utilizadas, em regra, para o recebimento de valores oriundos de golpes (estelionato), lavagem de dinheiro e movimentações destinadas a dificultar o rastreamento de recursos ilícitos”.

A PC é objetiva nas recomendações diante da suspeita ou constatação de fraude: “A vítima deve registrar, de imediato, um boletim de ocorrência (B.O.), também, deve comunicar a instituição financeira para bloqueio da conta e preservação dos registros. No mais, acione o Mecanismo Especial de Devolução (MED) junto ao banco, o mais breve possível, visando à tentativa de recuperação dos valores eventualmente transferidos de forma fraudulenta; e guarde todos os comprovantes e comunicações relacionadas ao fato”.

Medidas preventivas

• Não compartilhar dados pessoais ou bancários com terceiros desconhecidos;
• Desconfiar de links e solicitações urgentes recebidas por mensagens;
• Utilizar autenticação em dois fatores e senhas seguras;
• Monitorar regularmente movimentações bancárias e cadastros vinculados ao CPF ou CNPJ.

Um milhão de pessoas aderiu ao 'BC Protege+'

A 'BC Protege+' é a ferramenta que impede a abertura de contas falsas, lançada no final de 2025 pelo Banco Central. Ela foi criada para reduzir crimes financeiros e reforçar a confiança no sistema. Até o dia 20 de fevereiro deste ano, a ferramenta registrou um milhão de adesões, informou o BC.

O Banco considera que o número reflete a crescente adesão de cidadãos e empresas a mecanismos adicionais de segurança para blindar CPF e CNPJ contra tentativas indevidas de abertura de contas correntes, contas poupança e contas de pagamento em instituições financeiras.

Conforme o Banco, o BC Protege aumenta a segurança na medida em que permite o bloqueio da abertura de novas contas bancárias em nome do correntista.

Veja o passo a passo:

Para fazer o bloqueio, é preciso:

Acessar o site do BC;

Entrar no "Meu BC";

Colocar o login e a senha do gov.br; e

Ativar o BC Protege+.

A restrição para abertura de contas será comunicada de maneira automática pelo Banco Central a todas as instituições financeiras.

O bloqueio vale para abertura de conta-corrente e poupança. Só não funciona para conta salário, aquela aberta exclusivamente para o empregado receber o pagamento.

O serviço é grátis e poderá ser cancelado pelo próprio usuário, caso ele decida abrir uma nova conta.